风险披露
投资涉及风险。您应就本身的投资经验、投资目标、财政资源及其他相关条件，小心衡量自己是否适合参与本资料概要提及的任何投资产品或服务。详情请参阅“免责及风险声明”部分。
助您打造完善的投资组合
您是需要查资料学习相关投资知识的投资新手？还是正在构建复杂的投资组合的资深投资者？我们的指南可以指引您如何以汇丰一系列财富产品和网上服务，开展您的创富旅程。由开立投资账户，到调整投资组合，一步步助您迈向目标。
五步踏上投资路
第一步：投资前做好准备
在开始投资前，先了解关键步骤。例如，在汇丰开立投资账户。
第二步：决定投资组合的资产配置
考虑如何通过不同资产，构建平衡的投资组合。
第三步：选择最合适的产品
详阅产品概要和投资选项。
第四步 ：审视投资组合
投资组合分析服务，为您提供投资远见；“我的财富组合”，尽览您的投资布局。
第五步：追踪组合表现，调整您的持仓
我们的平台可以让您查看投资表现，也可以显示同类投资者的心仪选择。
第一步：投资前做好准备
重点：评估风险取向和开立投资账户
6个步骤，快捷开户
如果您居于香港、年满18岁或以上，并持有汇丰综合账户，即可在网上开立投资账户。请立即依照以下步骤，轻松开户：
登录汇丰流动理财应用程序，并前往”投资”分页
选择"我符合申请要求吗"，查看能否于网上开立投资账户
检查您的资料，以及选择投资结算账户
提交地址证明文件及开户同意书（适用于受雇在香港证监会登记的金融机构或持牌法团人士）
完成简单问卷，了解您的金融知识
查阅条款及细则后，提交开户申请
讲辞
讲辞 开启新窗口
评估或更新您的风险取向
了解您可承受的风险
不同的人对投资的态度各异，有些投资者不想承受任何风险或损失，所以不介意犠牲较高的潜在回报；有些投资者接受一定程度的风险，但倾向避免巨大波幅；也有些投资者倾向承受风险，来获取高于市场平均回报的收益。
我们将投资风险取向分成六种：稳当型、非常谨慎型、谨慎型、平衡型、进取型及投机型。除了部份个股外，我们的投资产品均标明风险等级，让您选择合适风险水平的产品。
如何找到风险取向问卷？
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“产品及服务”分类下选择“风险取向问卷”
登录汇丰网上理财：前往页面底部，在“投资”一栏下点击“风险取向问卷”
考虑自己可以承受的风险时，记住以下要点：
投资期限的长短，可能影响您可承受的风险。如果您较为年轻，一般可以承受较高风险。但如果您即将退休或者想做短期投资，您可以承受的风险可能较低。
您总资产的多少，也是考虑因素之一。如果您可支配的收入越多，您就越能够承受较大损失。
您的风险等级，根据您的问卷答案评定。您可以投资风险等级比您高或低的产品，但该决定由您承担。
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额外诀窍：学习投资技巧
使用“个人预算”理财工具，规划可投资金额
"个人预算"功能现已登陆香港汇丰流动理财应用程序，助您轻松记录开支，掌握个人财政状况，同时计算可用的投资和储蓄金额。
7天掌握投资要诀
您希望开始投资，但认为投资复杂，风险又高，所以却步？不用担心，我们为您设计了简单明了的课程，一周内带您探索投资基本知识，助您起步增值财富。
每天一个电邮，就可以了解如何建立投资组合、管理风险，并认识我们的投资方案。
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额外贴士：学习规划人生
“Future Planner”
凭理财工具就能预早做好理财规划，优裕未来尽在掌握。
您可预视人生不同阶段的理财需要和目标，无论是管理财富、成家立室、子女教育、生活保障，乃至策划退休，一一都能触手可及。
了解Future Planner详情
投资涉及风险。投资产品价值或会有所变动。
联络我们
想善用“Future Planner”规划未来？立即联络我们的专业客户服务团队，让我们助您迈向财务目标。
预约会面
预约会面 开启新窗口
线上对话
汇丰卓越理财尊尚及卓越理财客户也可直接联络您的尚玉客户总监或客户经理。
您可致电查询
汇丰卓越理财尊尚：(852) 2233 3033
汇丰卓越理财：(852) 2233 3322
汇丰One：(852) 2233 3000
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更新您的财务状况以计算现有净财富
只需提供几项个人财务资料，我们就可以为您计算各个账户的净财富及作出分类，让您通过全面的资产分析，轻松了解自己的财务状况。
如何通过香港汇丰流动理财应用程序更新您的财务状况
登录后前往“投资”分页，然后点选“产品及服务”下方的“Future Planner”
如您是首次使用Future Planner，请按初始步骤设置您的财务状况
您亦可于Future Planner主页点选“财务状况”右方的“编辑详情”
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第二步：决定投资组合的资产配置
汇丰卓越理财尊尚或汇丰卓越理财客户？请立即使用”参考投资组合”，助您做出明智决策
什么是参考投资组合?
我们会根据您的风险等级，为您配置参考投资组合。组合示范如何分散投资于不同资产类别，以达到切合您需要的风险与回报。
我们会在每一季度评估不同因素，并更新所有参考投资组合。我们考虑的因素包括历史数据，以及按现时投资环境预计下，每项资产类别的波动和回报，全面分析投资布局。
如何找到“参考投资组合”？
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰卓越理财尊尚客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中点选“立即开始”。
登录汇丰网上理财：由“投资”分页前往“我的财富组合”页面，然后从右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰卓越理财尊尚客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。
需要更多有关“参考投资组合”的专业意见？
您可以通过电邮或电话，联系您专属的汇丰卓越理财尊尚客户总监或卓越理财客户经理。您也可以依以下步骤联络我们：
汇丰卓越理财尊尚客户：通过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以信息或视像与您专属的汇丰卓越理财尊尚客户总监联系
汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”
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想以预设投资组合踏上创富路？试试FlexInvest 灵活智投
从5个多元资产基金组合，选取合适方案
我们挑选现有投资组合，为您省去自行挑选个别产品和资产类别的烦恼，让您涉足全球股票、固定收益产品和货币基金。
根据不同风险水平，选取不同资产类别。
备有不同地域和板块的多元化投资组合，供您选择。
善用成本平均法优势，以月供方式自动投资。
"灵活智投"详情
如何通过汇丰流动理财应用程序投资？
选择“投资”，然后在“产品与服务”下，选择“FlexInvest 灵活智投”。
在“我可以投资什么基金？”下的“多元化投资组合”浏览不同选择。
投资前，请先详阅基金销售文件，了解基金组合构成。
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想紧跟大市分析？了解汇丰最新投资观点
分散投资于不同资产类别
通过我们的财富远见，了解如何建立财富策略，安然渡过市场动荡。专家每月都会剖析多元化投资组合，讲解我们对各类资产的长、短期观点。
订阅汇丰快讯
获取汇丰每周投资通讯，紧贴最新市场分析。
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第三步：选择合适产品
股票
与香港最佳股票投资经纪[@bestbroker]一起投资
汇丰作为香港最佳股票经纪商，为您提供多重交易渠道，让您无论身处何地，都可轻松进行买卖。汇丰为您带来便利、可靠且安全的股票交易服务，助您投资更得心应手。
汇丰Trade25
汇丰Trade25专为18至25岁年轻投资者而设，马上加入我们，每月港币25元即为您带来$0股票佣金，轻松买卖港股、美股和中国A股，以及$0平台服务费[@regulatoryfee]。
汇丰交易荟
无论您投资多与少，汇丰交易荟都能帮您尽享优惠，享低至0.01%股票佣金及10%港元定期存款年利率[@investment-ttc-time-deposit]。
香港汇丰投资全速易
您可以即时作出证券交易，并免费为您提供市场资讯，包括3个主要股票市场（香港，中国A股和美国）的实时报价，新闻和市场数据。
加入汇丰Trade25
在香港汇丰投资全速易应用程式上: 登入应用程式> 点选左上方的”选单“，然后选择”Trade25“。
加入汇丰交易荟
在香港汇丰投资全速易应用程式上:登入应用程式> 点选左上方的”选单“，然后选择”汇丰交易荟“。
在香港汇丰个人网上理财上:登入个人网上理财> 点选”投资“> 点选”股票投资组合“> 在”更多连结“中点选”汇丰交易荟“。
其他股票服务
股票月供投资计划（SMIP）: 若您是首次接触股票，亦可以考虑以每月供股方式建立您的投资组合
首次公开发售（IPO）: 透过汇丰多个渠道认购新股IPO
证券孖展买卖: 透过证券买卖额外资金，享有更高的购买能力及潜在回报
认股证，界内证及牛熊证: 适合拥有一定程度经验的投资者，利用杠杆提升潜在回报，助您捕捉投资机遇
债券及存款证
较低入场门槛 创造稳定收入
要配置均衡资产，您应该在储蓄账户保留一些现金，以备不时之需。但要是您想把握比储蓄更可观的回报，不妨考虑在资产组合加入债券或存款证。
全新债券搜寻器现已登场，助你轻松探索更多机遇。无论您是债券或存款证新手，还是经验丰富的投资者，均可利用引导式及进阶搜索，轻松发掘一系列债券及存款证，把握投资良机。
债券搜寻器三大优势
三步搜索合适产品
回答3个关于风险等级、地区市场和投资年期偏好的问题，即可找到适合您的产品。
迅速发掘债券类别
正在探索投资构想？全新债券搜寻器设有债券及存款证快速索引，让您快速查看最佳回报率、最佳价格表现，以及GSSS（绿色、社会、可持续发展及可持续发展相关）等债券。
轻松比较债券或存款证
一步轻松查看最多5种债券，并根据发行人、期限和票面息率等进行比较。
如何在网上交易债券／存款证？
以债券搜寻器，探索值得留意的债券。
登录汇丰网上理财：在“我的投资”点击“债券／存款证”，选择“债券搜寻器”。
登录汇丰流动理财手机应用程式︰前往“投资”页面，选择“产品与服务”。点选“债券及存款证”。
如何查看您的债券投资组合
登录汇丰网上理财：在“我的投资”点击“债券／存款证”。
登录汇丰流动理财手机应用程式︰在“投资”页面选择“我的投资组合”，点选“债券及存款证”。
债券／存款证详情
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单位信托基金
探索基金
汇丰提供超过600种由专业基金经理管理的单位信托基金，涵盖不同资产类别、地区及行业板块。我们明白，要逐一浏览为数甚多的基金，并不容易，因此特意为您简化程序，助您找出切合所需的基金。
两种方式，快速探索基金
引导式搜寻／进阶搜寻：只要回答几条问题，引导式搜寻就会为您选出合适的基金。您也可以使用进阶搜寻，以资产类别、地区、风险取向等条件，搜寻切合您需要的基金。
基金构想：您也可以浏览我们的“最佳表现基金”、“最佳销售基金”和“最新推广基金”，发掘投资机会。
搜索适合您的单位信托基金
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”页面，选择“产品与服务”。点选“单位信托基金”，以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。
登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，“单位信托基金”，从“搜寻基金”页面选择以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。
市场与资产类别概览
希望投资在特定市场和资产类别吗？我们提供基金过去表现的概览，助您透彻了解各项基金的表现。
如何浏览市场概览？
登录汇丰网上理财：从“我的投资”前往“单位信托基金”的“市场资讯”页面，浏览市场概览。
基金比较
我们明白，要找到适合的基金，不但要符合您的风险取向，还要切合投资目标，整个过程可能十分费时。但我们的基金比较工具，就可以为您找出最合适的产品。
您可以根据基金表现、管理和认购费、风险与回报这3大条件，选择最多5种基金，比较他们的特点，作为投资参考。
如何开始比较基金？
登录汇丰流动理财应用程序或汇丰网上理财：
前往“我的投资”（网上理财）／“投资”（流动理财）页面，点击“单位信托基金”
浏览基金列表时，选择“资金详情”
点击“＋”加入基金比较列表
注：使用流动理财程序时，可以按顶端的“返回”键回到其他页面。
单位信托基金详情
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外汇服务
无论是兑换货币还是投资外币，我们全面的服务都必定能满足您的外汇所需
兑换外币轻松简单
您可透过网上或流动理财，随时随地兑换外币，并一站式管理多达11种主要货币[@24x7currencyexchange]；我们的“外汇限价买卖指示”功能[@fxorderwatch]，更可为您省却不断捕捉汇价走势的烦恼
海外购物消费更便利
选用我们的汇丰万事达®借记卡可享更多优惠，也可在外游前先在网上预订外币现钞，然后到分行领取[@currencycollection]，或通过我们的外币提款机，提取4种主要外币
环球理财服务尽在掌握
透过“汇丰环球转账”[@hsbcglobaltransfers]，您可实时汇款到全球汇丰银行户口，费用全免
捉紧潜在外汇机遇
您可探索汇丰外币定期存款或其他投资产品，了解外汇潜在回报；也可留意我们的“外汇最新走势”，紧贴外汇最新动向
经视频会议做理财规划，在网上预览和确认指示
汇丰理财顾问遥距相伴投资路
通过视频销售会议与我们的前线职员展开理财规划后，您可随即经网上理财预览交易及确认您的投资指示。
我的投资文件
在视频销售会议后，您可使用“我的投资文件”查阅及预览您的指示申请文件，遥距确认交易指示。
前往“我的投资文件”
步骤 1
登录汇丰网上理财，在”我的投资“页面中点选“我的投资文件”。
步骤 2
确认指示前，请检视您的交易指示详情、销售文件、产品特点及风险声明、手续费、合适性评估和条款及细则。
更多指示详情
财富购物车
您可要求我们的投资专家，帮您在理财规划期间所选择的产品发送至财富购物车，以便您随时完成交易指示，灵活自在。
在哪里可以找到“财富购物车”功能？
步骤 1
登录汇丰网上理财，在“我的投资”一栏选择“财富购物车”。
步骤 2
选择您希望提交的指示，并完成屏幕上需要补充的资料，然后查阅声明及确认您的指示。
步骤 3
检视您的交易指示详情、销售文件、产品特点及风险声明、手续费、合适性评估和相关条款及细则。细阅并明白所有文件及声明后，即可确认您的指示。
更多指示详情
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第四步：检视投资组合的资产配置
汇丰卓越理财尊尚及汇丰卓越理财客户？以压力测试，深入分析您的投资组合
评估持仓的波幅水平
汇丰卓越理财尊尚及汇丰卓越理财客户，可使用以阿拉丁财富（Aladdin Wealth）独有技术支持的“汇财智富服务”，为基金持仓或整个投资组合进行压力测试，利用不同的模拟市场情境，评估所持投资项目的风险。
您可以将这些市场情境比较我们的“参考投资组合”，再考虑是否需要重新配置持仓。
检视投资组合及单位信托基金持仓
凭着“汇财智富服务”，您可以用不同角度分析持仓：
按主要资产类别（如环球股票、亚太区股票、环球高收益基金）
按货币（适用于以外币计价的投资产品）
按资产类别（只适用于汇丰网上理财）
如何使用“汇财智富服务”？
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰卓越理财尊尚客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中，点选”立即开始”。
登录汇丰网上理财：前往“我的财富组合”页面，然后点击右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰卓越理财尊尚客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。
如果您需要专人联系：您可以通过电话或电邮，联系您的汇丰卓越理财尊尚客户总监或卓越理财客户经理，您也可以依以下步骤联系我们：
1. 汇丰卓越理财尊尚客户：透过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以讯息或视像与您专属的汇丰卓越理财尊尚客户总监联系。
2. 汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”。
如果您希望在HSBC HK App管理新加坡投资户口：只需在网上理财启用环球账户服务，您便可前往应用程式的"投资"页面 > "产品和服务"项下的"环球投资组合"查看。
了解服务详情
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“我的财富组合”，一览尽悉投资布局
随时随地，以电脑或平板掌握投资动向
您可以使用“我的财富组合”：
根据不同产品，实时检视投资组合，查看未实现收益／亏损等，详细了解各类投资表现，助您明智决策。
查看简明图表，了解资产配置。
检视投资组合的市场价值（港元或其他计价货币如美金或人民币）或单位信托基金的资产净值（NAV）。
如何查看“我的财富组合”？
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“我的持仓”选择资产，浏览您的详细投资表现。
登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面选择“我的财富组合”，然后点击“浏览详情”，检视未实现收益／亏损。
直接前往“我的财富组合”
直接前往“我的财富组合” 开启新窗口
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第五步：追踪组合表现，调整您的持仓
以“我的财富组合”查看投资盈亏
未实现盈亏
“我的财富组合”为您实时呈现持仓盈亏，您也可以查看个别投资产品如基金、股票、债券、结构性产品的表现。
如何查看“我的财富组合”？
登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“我的持仓”选择资产，浏览您的详细投资表现。
登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面选择“我的财富组合”，然后点击“浏览详情”，检视未实现收益／亏损。
已实现盈亏
一个介面，就可查看已到期债券、已售出投资产品的盈亏，也可以查阅股息／现金收入。
如何查看已实现盈亏？
登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面选择“我的财富组合”，然后点击“浏览详情”，检视已实现收益／亏损。
返回主要步骤
参考类似投资者的资产配置
想知道其他投资者如何配置资产？您可以在网上理财，直接查看与您风险取向相同、投资表现最好的投资者，或与您持仓相同的投资者投资了什么产品。
如何找到“与我相似的投资者”？
登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，选择“我的财富组合”，然后点击“与我相似的投资者”下的“浏览详情”。
返回主要步骤
Future Planner
运用理财工具预早做好理财规划，优裕未来尽在掌握。
您可预视人生不同阶段的理财需要和目标，无论是管理财富、成家立室、子女教育、生活保障，乃至策划退休，都能触手可及。
如何通过香港汇丰流动理财应用程序添加目标
登录后前往“投资”分页，然后点选“产品及服务”下方的“Future Planner”
点选“个人目标”下方的“添加目标”
输入目标详情，例如目标金额以及您打算何时达成目标，我们便会就您的财务状况估算可行性
展开财务规划
我们的专业团队会为您提供专属支援，助您提升理财目标的可行性，并模拟不同阶段的理财配置，以了解不同投资、保险及退休金产品如何助您达成未来理财目标。
了解Future Planner详情
投资涉及风险。投资产品价值或会有所变动。
联系我们
想善用“Future Planner”规划未来？立即联系我们的专业客户服务团队，让我们助您迈向财务目标。
预约会面
预约会面 开启新窗口
汇丰卓越理财尊尚及卓越理财客户也可直接联络您的尚玉客户总监或客户经理。
您可致电查询
汇丰卓越理财尊尚：(852) 2233 3033
汇丰卓越理财：(852) 2233 3322
汇丰One：(852) 2233 3000
返回主要步骤
需要更多协助？
与您的客户经理联系
直接联系您的汇丰卓越理财尊尚客户总监或汇丰卓越理财客户经理，或致电：
汇丰卓越理财尊尚
现有客户：(852) 2233 3033
新客户：(852) 2233 3377
汇丰卓越理财
现有客户：(852) 2233 3322
新客户： (852) 2233 3377
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免责及风险声明
免責聲明
本资料并非及不应被视为出售建议、推销或游说认购任何投资产品。本资料来自香港上海汇丰银行有限公司认为可靠的渠道，惟本行不曾对有关资料作出独立查证。本行不会对有关资料的准确性及完整性作出任何保证或担保或声明及不会因此承担任何责任或法律责任。本资料如有任何更改，恕不另行通知。
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风险声明
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存款证
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